מעבדות לחירות פיננסית
בתחום הפיננסים והפנסיה לאמירה זו משמעות רבה ורחבה. כולנו מתוקף חוק פנסיה חובה מנהלים לפחות מכשיר חיסכון ארוך טווח אחד, לרובנו יש כמה מכשירים כדוגמת:
- ביטוח מנהלים / קרן פנסיה
- קופת גמל / קופת גמל להשקעה
- קרן השתלמות
- פוליסת חיסכון / תיק מנוהל
עוד משהו משותף כמעט לכולם זה החוסר ידיעה מה יש לנו, כמה אנחנו משלמים, מה מסלול ההשקעה/ ביטוח ואף באיזו חברה אנחנו בכלל? הרגשה כזו נקראת “עבדות” – מצב בו אנחנו עבדים למה שיגידו לנו, עבדים למידע מבלי להבין וכנראה עבדים להישאר באותה חברה / מוצר גם בלי השירות שאנו מצפים לקבל. עבדות = לעבוד עבור אחרים גם כשאנחנו משלמים על כך. כאשר איננו מבינים ומקבלים החלטות או נותנים לאחרים להחליט בשבילנו, אנחנו משתעבדים לאחר במקום להשקיע ולהבין ולצאת לחופשי.
קחו אחריות על הכסף הגדול שלכם ותפגשו עם סוכן הביטוח שלנו כדי שנבין ונחליט:
- היכן החיסכון הפנסיוני שלנו?
- האם לשלב בין המוצרים?
- מה התשואה שקיבלנו בשנה האחרונה / 3 שנים / 5 שנים
- מסלול ביטוח בחיסכון הפנסיוני
- האם יש לנו כפל
- האם יש לנו חוסר במוצרים אחרים
לאחר שנשב עם הסוכן ונקבל תמונת מצב, נדע לקבל את ההחלטות הנכונות עבורנו מתוך ידע והבנה ובכך לבצע שינויים/ שיפורים למוצרים שלנו, שישפיעו עלינו עוד שנים קדימה והכי חשוב שנרגיש חופשיים.
